April 20th, 2015

Россия вводит финансовые антисанкции

Оригинал взят у avmalgin в Россия вводит финансовые антисанкции
Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний), являющихся резидентами 41 страны: США, Канады, Евросоюза (включает 28 государств), Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи и Ямайки. Это следует из письма Росфинмониторинга, разосланного на днях в российские банки (есть у «Известий»). Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона — отзыв у банка лицензии. Сделки клиентов из новоиспеченного черного списка признаются «сомнительными» и не рекомендуются банкам к проведению.

Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка. Этот перечень, по словам близкого к ведомству источника, является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России». Из черных списков у Росфинмониторинга сейчас действует «Перечень террористов и экстремистов» (fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act).

В письме состав списка объясняется. Это: страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны; государства, не выполняющие требования FATF (межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Россия является ее участницей); страны, которые поддерживают терроризм; страны, которые не ведут борьбу с коррупцией; государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.

В письме отдельно описано, что подразумевается под санкционными странами — речь о странах, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры (временные, для защиты интересов граждан РФ). К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.

Как видно из перечня, он в значительной степени сформирован из стран, которые ввели санкции против России...

По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из стран черного списка как «сомнительные» и незамедлительно сообщать о них финразведке. По словам источника, близкого к ведомству, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят такие операции». У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в ведомство Юрия Чиханчина. Многие документы в финразведку нельзя сформировать автоматизированно, и сотрудникам банков приходится вбивать данные вручную. Отчитываться перед финразведкой банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчет нужно отправить в течение трех дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг «незамедлительно»...

— Сейчас Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансирования терроризма, — говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. — Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене...

Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев говорит, что страновой характер подозрительных сделок активно применяется службами внутреннего контроля европейских и американских банков.

— Конечно, они традиционно относят другой набор стран к подозрительным юрисдикциям. В этом перечне все государства, что входят в «черный список» FATF и офшорные юрисдикции, — говорит Кабулаев. — Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США (где, пожалуй, самый строгий в мире compliance, то есть уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом (они сами под санкциями США). С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург.


ОТСЮДА

Мои твиты

Collapse )

Что происходит с российской экономикой

Пока вы, мои дорогие читатели, спорили о ситуации в экономике Украины, некоторые из вас наверняка обратили внимание, что российская экономика, в назидание нашим украинским друзьям, окончательно встала с колен. В первую очередь это выражается в том, что рубль стал уверенно укрепляться!

Подумайте сами: Крым мы не вернули (он же не бутерброд), санкции никуда не делись, нефть все такая же дешевая. ВВП России в 2015 году может снизиться сразу на несколько процентных пунктов. И на этом фоне рубль стал валютой, которая в 2015 году укрепилась по отношению к доллару лучше любой другой валюты в мире, на целых 34%! Так в чем же дело?



Есть несколько неоспоримых версий:
1) Россия встала с колен, и рост рубля уже не остановить.
2) Рынок понял, что санкции не действуют, и раскаивается.
3) Евреи/сатанисты/масоны/либералы устроили гигантский заговор, сначала заработав на падении рубля, а потом на его росте.
4) Рубль растет за грехи тех, кто поспешил обменять его на доллары во время валютной паники декабря прошлого года.

В принципе, перечислять другие версии нет необходимости, но мы сейчас подумаем, как скучные экономисты могли бы объяснить укрепление рубля и спрогнозировать, что будет дальше.

Collapse )
june14

Если б не было ЖЖ... Дипломные специальности известных блогеров.

Как известно, можно корячиться на свой диплом в течении нескольких лет и положить его на полку на следующий день после защиты. Посмотрим кто есть кто по специальности в российской блогосфере и сильно ли пригодились в жизни им их дипломы.
000
Collapse )

Дмитрий Анатольевич и нищета


Премьер Дмитрий Анатольевич Медведев встречался со студентами Московского университета им. Губкина и вспоминал свою молодость. По словам Дмитрия Анатольевича, ему в студенческие годы постоянно приходилось работать, «мести улицы», и это несмотря на то, что он жил с родителями, квартира в Ленинграде у него была, его кормили. 40 рублей, которые государство платило советскому студенту Медведеву, катастрофически не хватало на жизнь. «И это в спокойные времена!» — подчеркивает наш премьер.

Collapse )

Двор без машин

Оригинал взят у varlamov.ru в Двор без машин

Гуляю по Казани и вдруг вижу необычную табличку на воротах одного их дворов:
«Двор без машин»!

Офигеть. Я бы меньше удивился табличке «Регистрация однополых браков» или «Широкий выбор марихуаны и оружия». А тут сразу «Двор без машин». Сколько раз я ни пытался в своем блоге поднять обсуждение этого вопроса, мне со всех сторон все говорили: «Да ты с ума сошел! В России это невозможно! У нас национальная черта – ставить свою повозку под окном!» Пока мы в блогах обсуждаем, в Казани делают. Оказывается, это не первый дом, где жители решили, что во дворе машин быть не должно.
Collapse )